¿Es el bróker de Forex una empresa legítima?
Para tradear en forex, necesitarás una cuenta de trading con un proveedor de servicios de trading de divisas en línea (FX) o servicios de trading de CFD, más comúnmente conocidos como “brókers de forex” minoristas o “proveedores de CFD”.
Cuando abres una cuenta de trading con esta empresa, necesitarás depositar dinero en la cuenta para poder tradear.
¿Estás seguro de que puedes confiar en este bróker?
Desafortunadamente, no todos los brókers son honestos y confiables.
Un gran problema en la industria del trading de forex minorista es la falta de transparencia y estructuras regulatorias poco claras con una supervisión insuficiente. Debido a su naturaleza descentralizada y global, el mercado de forex está menos regulado que otros mercados financieros, lo que lo hace más propenso al fraude.
Con el auge de las plataformas de trading basadas en internet desde principios de los años 2000, el trading de forex se ha vuelto aún más accesible y popular entre los traders minoristas de todo el mundo. Esta explosión de traders novatos (“carne fresca”) crea más oportunidades para comportamientos dudosos por parte de brókers sospechosos, como esquemas fraudulentos, manipulación de órdenes, negativa a pagar las ganancias o impedir que los titulares de cuentas retiren sus fondos.
En el pasado, muchos brókers de forex no estaban regulados, lo que significa que estos brókers NO operaban bajo la supervisión de un organismo gubernamental cuyo rol es proteger a los traders de ser estafados. Así que, si eres estafado, no hay esperanza de ningún recurso legal.
Tu dinero se ha esfumado.
Avancemos hasta hoy y, aunque la industria del forex minorista se ha vuelto más regulada lentamente, aún existen brókers sospechosos que no deberían estar en el negocio.
Por eso, el paso más importante es verificar la legitimidad del bróker de forex que elijas.
Cuando buscas tradear en forex, es crucial identificar brókers que sean confiables y evitar los que no lo son.
No quieres terminar siendo parte del desafortunado grupo de traders individuales que caen víctimas de una estafa de forex.
Para identificar brókers confiables de los sospechosos, necesitas hacer tu tarea antes de depositar una gran cantidad de dinero con un bróker.
El bróker de forex que elijas será tu primera decisión crítica como nuevo trader.
¿Por qué? ¡Porque vas a entregar tu dinero a esta empresa!
Entonces, lo primero que necesitas asegurarte, especialmente ANTES de hacer tu primera operación, es que una vez que transfieras fondos al bróker… también puedas retirarlos.
Podrías asumir que una vez que tu dinero esté en tu cuenta de trading, podrás tradear con él y luego retirarlo cuando desees cobrar tus ganancias.
Pero no asumas simplemente que esto es verdad, ¡VERIFÍCALO!
Nunca asumas, siempre verifica.
Puedes ser el trader más increíble del mundo, pero si tu bróker desaparece con tu dinero, entonces no importa.
Terminarías siendo el trader arruinado más increíble del mundo. 🤣
Si quieres seguir siendo increíble y evitar estar arruinado, aquí hay algunas preguntas importantes que debes considerar antes de elegir un bróker:
¿Es una empresa real?
¿Es el bróker de forex una empresa real?
No te dejes engañar por un sitio web bien diseñado.
Bróker de Forex Legalmente Incorporado
Asegúrate de que haya una empresa legalmente constituida detrás de ese sitio web.
Aquí hay algunas cosas a verificar para confirmar que es una empresa real:
- ¿Cuál es su nombre comercial formal?
- ¿Dónde está incorporada y registrada para hacer negocios?
- ¿Cuánto tiempo ha estado en funcionamiento?
- ¿Puedes encontrar algo en Google sobre la empresa?
- ¿Ha habido comunicados de prensa o artículos recientes sobre la empresa?
¿Dónde está ubicada?
La empresa tiene una dirección física de oficina?
No te dejes engañar por una dirección listada en su sitio web. Asegúrate de que haya una oficina real detrás de esa dirección.
Un método sencillo para verificar si la oficina es una oficina real es usar Google Maps. Ingresa la dirección en Google Maps y ve qué aparece.
Y para obtener una mejor vista de la oficina, también puedes usar Google Earth.
Ingresa la dirección en Google Earth y ve qué aparece. Acércate hasta que puedas ver el edificio en el que están. ¿Es un edificio de oficinas real o parece sospechoso?
Si no hay un edificio presente y, en su lugar, ves un almacén en una pequeña isla tropical o, peor aún, un terreno vacío, probablemente deberías descartar a esta empresa.
¿Quién dirige la empresa?
¿Sabes quién dirige la empresa? ¿O es una “corporación fantasma” sin empleados activos?
¿Quiénes son los directivos de la empresa?
Un directivo es generalmente alguien que tiene una participación significativa en la propiedad de la empresa o tiene un título formal y la capacidad de controlar las actividades de la empresa.
Por ejemplo, los directivos pueden ser el fundador (o cofundadores), presidente, CEO, COO, CFO, otros ejecutivos de nivel C o cualquier persona o entidad que posea el 10% o más de la empresa.
Ten cuidado con las empresas “opacas en cuanto a la propiedad”, donde los verdaderos dueños y/o los ejecutivos de la empresa no se revelan.
Esta falta de transparencia podría deberse al hecho de que en realidad es una empresa criminal cuyos miembros desean permanecer en el anonimato.
Si confías en una empresa con tus fondos, deberías conocer a las personas que están al mando de la empresa. Si algo sale mal, sabrás a quién responsabilizar.
¿Puedes contactar a la empresa?
¿La empresa ofrece múltiples formas de contactarla?
Quieres asegurarte de que tu bróker esté disponible cuando necesites hacer una pregunta o resolver un problema.
- ¿Tiene un número de teléfono?
- ¿Tiene una dirección de correo electrónico?
- ¿Tiene un chat en línea en vivo?
- ¿Cuáles son sus horarios de atención al cliente?
No es suficiente ver estos medios listados en su sitio web. Solo porque parece que hay múltiples formas de contactarse con el bróker, no significa que sea cierto. Verifica que realmente funcionen y no sean solo una fachada.
📞 Llama al número de teléfono. ¿Alguien contesta rápidamente?
📧 Envía un correo electrónico. ¿Cuánto tiempo tarda en recibir una respuesta? (Las respuestas automáticas no cuentan.)
💬 Inicia un chat en línea. ¿Funciona? ¿O simplemente te piden que envíes un mensaje llenando un formulario?
🤖 Si el chat en línea funciona, ¿estás hablando con un chatbot o con un ser humano?
⌚ ¿Cuáles son sus horarios de atención al cliente? ¿El personal de soporte está disponible 24 horas al día, 5 días a la semana?
También puedes probar la calidad de su atención al cliente abriendo una cuenta demo. Una vez que inicies sesión en su plataforma de trading demo, envíales una pregunta usando su función de soporte.
Dado que eres un posible nuevo cliente que puede abrir una cuenta real, deberían ser receptivos. Si no lo son, deberías cuestionar cómo será su soporte una vez que ya seas cliente.
Un bróker reputado debería tener un equipo de soporte dedicado que pueda responder tus preguntas. En una situación de trading en vivo, el acceso telefónico o el chat en línea en vivo son fundamentales, ya que una respuesta por correo electrónico podría tardar días.
Al final del día, quieres asegurarte de que el bróker estará allí PARA TI cuando los necesites.
¿Tu dinero está seguro?
No te apresures a abrir una cuenta real o una cuenta de "dinero real" sin saber cómo se manejan tus fondos.
Debes hacer las siguientes preguntas:
- ¿Qué banco utilizan para almacenar los fondos de los clientes?
- ¿Los fondos de los clientes se mantienen separados de la cuenta bancaria de la empresa?
El bróker de forex debería utilizar un banco reputado. Pregunta qué banco utilizan. ¿Confíarías tus fondos a un banco desconocido?
Antes de depositar cualquier fondo con un bróker de forex, asegúrate de que utilicen cuentas segregadas.
Una cuenta segregada es una cuenta bancaria dedicada donde se mantienen completamente separados todos los fondos de sus clientes de los fondos de la empresa.
Esto significa que tu dinero se mantiene completamente separado del dinero del bróker.
La razón principal para las cuentas segregadas es evitar que el bróker utilice TUS fondos fuera de tu cuenta de trading.
Si un bróker de forex no utiliza cuentas segregadas, podría utilizar los fondos de los clientes para gastos operativos. ¿Y tal vez para un par de autos deportivos exóticos para el CEO? 🤔
podría simplemente usar todos los fondos depositados para comprar una tonelada de bitcoins y desaparecer.
En el pasado, los brókers dudosos han utilizado el dinero de sus clientes para sus propios fines, poniendo este dinero en riesgo innecesario.
No quieres que tu bróker use tu dinero para propósitos incorrectos. Una cuenta segregada protege tu dinero contra comportamientos deshonestos y fraudulentos por parte de los brókers.
En caso de que un bróker se declare en bancarrota, también asegura que los fondos de los clientes sean fácilmente identificables. En el evento de insolvencia del bróker de forex, tu dinero no se vería afectado.
Dependiendo del país, las regulaciones establecen que las cuentas segregadas no pueden utilizarse para pagar a los acreedores, y los fondos de los clientes deben devolverse a los clientes.
Imagina que el dinero del bróker y el dinero de sus clientes están todos mezclados. En ese caso, las compañías a las que tu bróker debe dinero podrían reclamar tu dinero.
Tener cuentas segregadas asegura que los fondos de los clientes sean fácilmente identificables y devueltos en caso de quiebra.
Las cuentas segregadas entre los fondos de los clientes y los fondos de un bróker proporcionan seguridad. Si un bróker no utiliza fondos segregados, no deposites tu dinero con ellos.
En Resumen
Para tradear en forex, necesitas utilizar los servicios de un bróker de forex minorista. Y dado que vas a depositar tu dinero ganado con esfuerzo, debes investigar por tu cuenta y asegurarte de que la empresa sea legítima.
Repasemos las preguntas que debes considerar:
- ¿Es una empresa real?
- ¿Dónde está ubicada?
- ¿Quién dirige la empresa?
- ¿Puedes contactar a la empresa?
- ¿Se maneja tu dinero de manera segura?
Hay una última pregunta crucial que deberías considerar.
¿El bróker de forex está licenciado y regulado?
La gente puede decir que estás yendo por el camino equivocado, cuando en realidad es simplemente un camino propio.