¿El bróker de forex está licenciado y regulado?

¿La empresa está licenciada, regulada y autorizada para tradear como bróker de forex en el lugar donde vives?

¡Nota el énfasis adicional en "donde vives"!

No es suficiente verificar el estado regulatorio del bróker, necesitas saber con qué agencia regulatoria está registrada y si la jurisdicción que supervisa dicha agencia cubre el país donde resides.




La regulación del mercado de forex se refiere a las normas y leyes que las firmas que operan en la industria del forex deben seguir.

El propósito de la regulación es protegerte de riesgos financieros no revelados, prácticas abusivas como la manipulación de precios y órdenes, y fraude.

En otras palabras, la regulación intenta protegerte de brókers dudosos que realizan actividades poco éticas.

No existe un solo organismo global que supervise el mercado de forex, que funciona las 24 horas del día, 5 días a la semana.

En su lugar, la responsabilidad recae principalmente en una base país por país. La mayoría de los países cuentan con una autoridad regulatoria que establece un marco de normas y estándares que deben seguir los brókers de forex minoristas.

Estas normas incluyen estar registrados y tener licencia con el organismo regulador, y someterse a auditorías y revisiones periódicas para asegurar que las empresas cumplan con los requisitos regulatorios.

Cada organismo regulador de forex opera dentro de su propia jurisdicción y la regulación y aplicación varían significativamente de un país a otro.

En resumen, los requisitos regulatorios se establecen para que TODOS los brókers de forex bajo su jurisdicción cumplan con ellos.

Si un bróker de forex no cumple, el organismo regulatorio tiene el poder de imponer multas y acciones disciplinarias. Estas multas pueden ser sustanciales y proporcionan un fuerte incentivo para que las empresas operen dentro de la ley.

Y si las multas no funcionan, el organismo regulador puede revocar en última instancia la licencia de operación de esa empresa si las violaciones regulatorias son particularmente graves o si la empresa no implementa cambios satisfactorios para prevenir violaciones futuras.



Si esto sucede, el bróker de forex ya no puede tradear en esa jurisdicción porque estaría operando ilegalmente sin licencia.

Las regulaciones de forex difieren de un país a otro. Esto significa que no todas las agencias regulatorias siguen el mismo tipo de regulaciones ni ofrecen el mismo tipo de protección financiera.

Cada agencia regulatoria tiene sus propios requisitos regulatorios específicos y área de jurisdicción.

No solo difieren los requisitos regulatorios, ¡Sino que también difiere la APLICACIÓN de estos requisitos de un país a otro!

Puedes crear todas las reglas que quieras, pero si no las vas a aplicar, entonces el organismo regulador es básicamente un tigre de papel.

Aparte de los tigres de papel, no todas las agencias regulatorias son creíbles. Algunas de las agencias regulatorias en jurisdicciones denominadas "offshore" son básicamente oficinas de "sello de goma".



En cuanto a las jurisdicciones, existen diferentes niveles de "rigurosidad".

Por ejemplo, Estados Unidos y Japón son considerados como los países con las agencias regulatorias más estrictas.

Básicamente, cuanto más "estricta" sea la jurisdicción, más protecciones tienen los traders individuales, pero también es más costoso para el bróker tradear en esa jurisdicción.

Esto se debe a requisitos más estrictos como:

1. Tener una oficina física local y personal.
   
2. Requerir una cantidad considerable de dinero inicial solo para iniciar el negocio.
   
3. Además, reservar dinero adicional para evitar la quiebra y poder pagar cuando sus clientes ganen.
   
4. Presentar regularmente informes para verificar el cumplimiento con todos los requisitos de licencia.
   
5. No solo suele haber un costo inicial considerable, sino que también se deben mantener costos de licencia anuales.
   
   A pesar de todos los costos adicionales de cumplimiento y complicaciones, los brókers reputables eligen registrarse y ser regulados en jurisdicciones más estrictas porque mejora su credibilidad y construye confianza con sus clientes.
   
   Pero seamos claros. Que un bróker esté regulado no significa automáticamente que puedas confiar en él ciegamente.
   
   Jurisdicciones "Estrictas" en Forex
   
   Aquí tienes un mapa que muestra las jurisdicciones supervisadas por agencias regulatorias generalmente consideradas estrictas:
   
   
   
   A continuación se muestra la jurisdicción, así como la agencia que la regula:
   
   Estados Unidos - Commodity Futures Trading Commission (CFTC) - National Futures Association (NFA).
   Japón - Financial Services Agency (FSA).
   Reino Unido - Financial Conduct Authority (FCA).
   Canadá - Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC).
   Unión Europea - Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).
   Unión Europea - Malta Financial Services Authority (MFSA).
   Singapur - Monetary Authority of Singapore (MAS).
   Hong Kong - Securities and Futures Commission (SFC).
   Australia - Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
   Nueva Zelanda - Financial Markets Authority (FMA).
   
   La mayoría de los brókers de forex regulados en jurisdicciones estrictas tienen menos probabilidades de estar involucrados en estafas.
   
   Jurisdicciones "Cuestionables" en Forex
   
   Aquí tienes un mapa que muestra jurisdicciones cuestionables en cuanto a la protección adecuada al cliente. Estas jurisdicciones pueden estar "ligeramente" supervisadas por una agencia reguladora con requisitos mínimos (en rojo) o pueden carecer por completo de supervisión (en negro), permitiendo a los brókers autorregularse.
   
   
   
   A continuación se muestra la jurisdicción, así como la agencia que la regula:
   
   Belize - Belize International Financial Services Commission (IFSC).
   The British Virgin Islands (BVI) - BVI Financial Services Commission (FSC).
   Cayman Islands - Cayman Islands Monetary Authority (CIMA).
   Cook Islands.
   Marshall Islands.
   Kenya - Capital Markets Authority (CMA).
   Mauritius - Financial Services Commission (FSC).
   South Africa - Financial Sector Conduct Authority (FSCA).
   Saint Kitts and Nevis.
   Seychelles - Seychelles Financial Services Authority (FSA).
   St. Vincent & the Grenadines (SVG) - Financial Services Authority (FSA).
   Vanuatu - Vanuatu Financial Services Commission (VFSC).
   
   Sé cauteloso con los brókers de forex no licenciados.
   Si buscas "bróker de forex" en Google, probablemente encontrarás muchas empresas que operan como brókers de forex sin una licencia.
   
   Uno de los argumentos que suelen dar los brókers de forex no licenciados es que, en lugar de tener que gastar mucho dinero (y tiempo) para obtener una licencia y cumplir con todas las reglas y requisitos, operar sin licencia les permite reducir drásticamente sus gastos operativos y disponer de más fondos disponibles para invertir en el negocio real, como en marketing y promoción para adquirir nuevos clientes.
   
   Personalmente, resulta difícil confiar en un bróker de forex que inició con $1,000 de capital, no tiene licencia, no tiene una oficina física ni personal, y es estrictamente una operación en línea.
   
   Una empresa no licenciada no está regulada por ninguna agencia regulatoria. Esto significa que no está obligada a cumplir con las reglas de protección al consumidor, como proteger los fondos de los clientes, proporcionar información clara y transparente sobre cómo ejecuta las operaciones, y resolver problemas y quejas de los clientes.
   
   Pueden prometer mejores condiciones de trading, incluyendo bonos por depósito, spreads "ajustados" y un apalancamiento ridículamente alto.
   
   Sin embargo, recomendamos evitarlos, ya que es probable que estas empresas sean estafas. Si experimentas un trato injusto, como manipulación de operaciones que resultan en pérdidas o la imposibilidad de retirar tus fondos, no estarás protegido por ninguna ley o regulación específica.
   
   ¿Por qué deberías elegir un broker de forex regulado?
   Un broker de forex regulado significa que debe cumplir con los estándares establecidos por la agencia reguladora, lo que ayuda a garantizar que la forma en que el broker de forex realiza negocios contigo sea ética y justa.
   
   Por ejemplo, en Estados Unidos, un broker de forex legítimo debe estar registrado como Retail Foreign Exchange Dealer (RFED).
   
   Si no estás satisfecho con el nivel de servicio, o si crees que estás siendo estafado por tu broker, puedes denunciar a un broker regulado ante su agencia reguladora.
   
   Aunque la agencia reguladora normalmente no interviene directamente en ningún conflicto entre una empresa y sus clientes, investigará cualquier caso de fraude o abuso al consumidor.
   
   Si se encuentra culpable, la agencia reguladora puede imponer grandes multas, revocar su licencia e incluso prohibir permanentemente al broker operar en el país.
   
   Al requerir que los brokers de forex operen dentro de un conjunto de reglas definidas por las agencias reguladoras de forex, los traders minoristas pueden tener cierta confianza de que al tradear con el broker de forex, serán tratados de manera justa y ética.
   
   Por último, ¿por qué no tradear con un broker de forex regulado? ¿Por qué elegir un broker que deliberadamente evita estar bajo una agencia reguladora estricta?
   
   No estamos diciendo que cada broker no regulado quiera estafarte, pero dado que la industria minorista de forex tiene antecedentes de ser propensa a fraudes, ¿por qué arriesgarse?
   
   Cómo verificar el estado regulatorio de un broker:
   
   Identificación del Número Único: Cada broker de forex que está licenciado y autorizado por su agencia reguladora recibe un número de identificación único.
   
   Mostrando la Información Regulatoria: Los brokers regulados están obligados a mostrar su información regulatoria de manera prominente en su sitio web.
   
   Generalmente, este número de identificación se encuentra en la parte inferior de cada página del sitio web del broker.
   
   Prevención de Fraudes: Algunos brokers pueden afirmar estar basados en una jurisdicción específica cuando en realidad están mintiendo. Pueden estar usando indebidamente el número de identificación de otra compañía o, aún peor, inventando un número falso.
   
   Verificación del Número de Identificación: Es crucial verificar este número de identificación en el sitio web oficial de la agencia reguladora correspondiente.
   
   Acceso a Bases de Datos Online: Para facilitar a los traders la verificación del estado regulatorio de un broker de forex, la mayoría de las agencias reguladoras mantienen una base de datos en línea. Esta base de datos permite verificar si un broker está verdaderamente regulado por esa agencia específica.
   
   Información Disponible en el Sitio de la Agencia Reguladora: El sitio web de una agencia reguladora debería proporcionar información sobre el broker, sus propietarios y ejecutivos de la empresa, una breve historia de sus operaciones, y cualquier acción regulatoria tomada contra el broker debido a problemas de cumplimiento o quejas de clientes.
   
   Ejemplo de Verificación: Por ejemplo, un broker de forex puede afirmar estar autorizado para tradear en el Reino Unido mostrando un número de registro FCA (Autoridad de Conducta Financiera). En lugar de simplemente creerlo, es importante visitar el sitio web de la FCA y verificar personalmente su licencia FCA.
   
   Proceso de Verificación: La verificación se puede realizar realizando una búsqueda rápida en el sitio web de la FCA. Puedes buscar por nombre o por número y verificar si la información regulatoria en el sitio web del broker coincide con la información oficial.
   
   Verificar el estado regulatorio de un broker es fundamental para asegurarse de que estás tratando con un broker legítimo y que cumple con las normativas establecidas para proteger a los traders.
   
   Si el broker está listado, asegúrate de verificar que los detalles de contacto que figuran sean los mismos que los que aparecen en el sitio web de la empresa.
   
   Existen brokers fraudulentos que se hacen pasar por la empresa listada. Por eso es importante utilizar los detalles de contacto registrados para confirmar que estás tratando con la compañía real antes de hacer negocios con ellos.
   
   Si tienes dudas sobre el estado regulatorio de un broker, contacta directamente al broker y pregunta sobre su estado regulatorio actual. Si no recibes una respuesta, es una señal de alerta.
   
   Opera con un broker que tenga una oficina física en tu país
   Si deseas que tu dinero esté seguro, opera con un broker regulado que opere físicamente en el país en el que resides.
   
   Utilizar brokers de forex que operan fuera de tu país y en jurisdicciones extranjeras no siempre está legalmente obligado a mantener licencias con organismos reguladores. Especialmente en jurisdicciones offshore, donde la gobernanza es débil o inexistente.
   
   Si la agencia reguladora, el broker y tú están todos en la misma jurisdicción, estarás mejor protegido porque puedes denunciar a tu broker ante la agencia reguladora si sientes que estás siendo engañado.
   
   Si el broker no tiene una oficina física en tu país y/o no está regulado en tu país, es probable que no encuentres recursos legales si algo sale mal.
   
   "Prueba" a tu Broker
   
   Estás interesado en un broker de forex y ANTES de abrir una cuenta, has investigado.
   
   El broker parece seguro, así que abres una cuenta real.
   
   Probablemente tengas en mente la cantidad que deseas depositar.
   
   ¡No lo hagas aún!
   
   Realiza una "prueba de manejo" con el broker primero:
   
   
6. Realiza un DEPÓSITO PEQUEÑO.
   
7. Abre y cierra un par de OPERACIONES PEQUEÑAS.
   
8. Solicita retirar el saldo COMPLETO de tu cuenta.
   
9. Confirma que has recibido los fondos.
   
   Esto te permite probar qué tan fácil es el proceso para depositar y retirar dinero del broker.
   
   ¿Cuánto tiempo tomó procesar el retiro? No debería tomar más de 24-48 horas. Si se demora tanto que tienes que seguir preguntando al broker sobre tu solicitud de retiro, ten cuidado.
   
   Sin embargo, si todo sale bien y estás satisfecho con la experiencia de la prueba, entonces puedes depositar una cantidad mayor.
   
   Por cierto, si comienzas a recibir llamadas telefónicas del broker tratando de "animarte" a depositar más fondos en tu cuenta de trading, ya sea antes o después de solicitar el retiro, eso no es una buena señal.
   
   Está bien que el broker se comunique para ofrecerte ayuda con la plataforma de trading, pero deberías preguntarte por qué están intentando que añadas más dinero y hagas más operaciones tan pronto.